課 程 安 排
課 程 大 綱
《金融科技時代銀行轉(zhuǎn)型升級》（半天）課題大綱
一、金融科技為商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型提供了重要機(jī)遇
1.1我國商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型迫在眉睫
1.2金融科技方興未艾
1.3金融科技為商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)造了有利環(huán)境
二、金融科技對我國商業(yè)銀行挑戰(zhàn)
2.1對客戶沖擊
2.2對渠道沖擊
2.3對場景沖擊
2.4對產(chǎn)品沖擊
2.5對運(yùn)營沖擊
2.6對管理沖擊
三、我國商業(yè)銀行借助金融科技實現(xiàn)轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀
3.1 明晰轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略
3.2 完善體制機(jī)制
3.3 積極擁抱技術(shù)
3.4 建設(shè)多元渠道
3.5 構(gòu)建金融生態(tài)
四、我國商業(yè)銀行借助金融科技推動轉(zhuǎn)型中存在問題
4.1一些金融技術(shù)和能力尚不成熟
4.2借助金融科技推動轉(zhuǎn)型缺乏企業(yè)級戰(zhàn)略的推動
4.3系統(tǒng)、體制、文化成為金融科技應(yīng)用的阻滯因素
4.4借助金融科技推動轉(zhuǎn)型的外部環(huán)境尚需完善
五、我國商業(yè)銀行融入金融科技的對策
5.1大型銀行融入金融科技的對策
5.2股份制銀行融入金融科技的對策
5.3城商行融入金融科技的對策
《決勝未來：數(shù)字銀行4.0》（半天）課題大綱
一、數(shù)字經(jīng)濟(jì)上升為國家戰(zhàn)略
1、國務(wù)院積極推進(jìn)"互聯(lián)網(wǎng)＋"行動的指導(dǎo)意見
2、兩辦關(guān)于促進(jìn)移動互聯(lián)網(wǎng)健康有序發(fā)展的意見
3、國務(wù)院印發(fā)《促進(jìn)大數(shù)據(jù)發(fā)展行動綱要》
4、銀監(jiān)會“十三五”互聯(lián)網(wǎng)+、大數(shù)據(jù)發(fā)展框架
5、央行《中國金融業(yè)信息技術(shù)“十三五”發(fā)展規(guī)劃》
6、十九大報告推進(jìn)大數(shù)據(jù)與實體經(jīng)濟(jì)深度融合
7、實施國家大數(shù)據(jù)戰(zhàn)略建設(shè)數(shù)字中國
二、商業(yè)銀行迫切需要數(shù)字化轉(zhuǎn)型
1、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是應(yīng)對經(jīng)營環(huán)境變化的需要
2、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融挑戰(zhàn)的需要
3、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是“因客戶而變”的選擇
4、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是同業(yè)競爭加劇的需要
5、數(shù)字化轉(zhuǎn)型利差下滑需要創(chuàng)新的需要
6、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是開展普惠金融的需要
7、數(shù)字化轉(zhuǎn)型是應(yīng)對跨界競爭的需要
三、數(shù)字銀行的主要特征
1、傳統(tǒng)銀行與數(shù)字化銀行的區(qū)別
2、數(shù)字銀行的發(fā)展主要經(jīng)歷四個階段：
1.0：銀行自動化
2.0：銀行電子化
3.0：銀行數(shù)字化
4.0：數(shù)字銀行
3、數(shù)字銀行的目標(biāo)架構(gòu)
4、數(shù)字銀行的六大特征
四、數(shù)字銀行創(chuàng)新與發(fā)展
1、互聯(lián)網(wǎng)突破邊界重新定位金融
2、移動互聯(lián)網(wǎng)推進(jìn)小微產(chǎn)品創(chuàng)新
3、大數(shù)據(jù)客戶畫像實現(xiàn)精準(zhǔn)營銷
4、云計算優(yōu)化銀行業(yè)務(wù)流程
5、大數(shù)據(jù)強(qiáng)化銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險管理
6、移動互聯(lián)網(wǎng)催生社群銀行生態(tài)
7、人工智能助力金融產(chǎn)品人性化
8、區(qū)塊鏈可能改變傳統(tǒng)金融模式
《宏觀經(jīng)濟(jì)形勢分析與銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型發(fā)展策略》（一天）課題大綱
一、中國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展形勢
1、 宏觀經(jīng)濟(jì)要點(diǎn)分析
2、 宏觀經(jīng)濟(jì)摘要
3、 2020年政策
4、 2020年重點(diǎn)投資領(lǐng)域
5、 美林投資鐘在宏觀經(jīng)濟(jì)中的實際應(yīng)用
二、銀行面對的挑戰(zhàn)與機(jī)遇
1、 金融證券化帶來的挑戰(zhàn)
2、 混業(yè)經(jīng)營對銀行的挑戰(zhàn)
3、 金融電子化對銀行的挑戰(zhàn)
4、 來自非銀行金融機(jī)構(gòu)的挑戰(zhàn)
5、 行業(yè)內(nèi)競爭情況
6、 快速發(fā)展的城鎮(zhèn)化經(jīng)濟(jì)為銀行帶來生機(jī)
三、銀行應(yīng)對挑戰(zhàn)的發(fā)展戰(zhàn)略
1、 內(nèi)部環(huán)境分析
2、 戰(zhàn)略選擇
3、 戰(zhàn)略實施
4、 銀行發(fā)展案例解析
四、銀行創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢
1、 銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展趨勢
2、 宏觀形勢下的零售銀行業(yè)務(wù)
3、 國際成熟銀行的業(yè)務(wù)分析
4、 代銀行業(yè)務(wù)框架
5、 現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)發(fā)展核心對策
6、 金融市場生命周期
7、 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理模型
五、銀行創(chuàng)新發(fā)展實務(wù)及風(fēng)險控制
1、 金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新主要原因
2、 金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新主要內(nèi)容
《貸后管理及問題貸款化解》（一天）課題大綱
一、貸后管理現(xiàn)實意義
1. 貸款不僅貸現(xiàn)在，更是貸未來，而未來是動態(tài)變化的
2. 貸后管理能力強(qiáng)弱決定信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)模大小
3. 貸后管理質(zhì)量高低決定信貸業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量高低
4. 貸后管理水平高低決定信貸業(yè)務(wù)經(jīng)營效益高低
二、貸后管理主要事項
三、貸后管理工作要求
四、貸后檢查規(guī)范管理
五、貸后客戶關(guān)系管理
1. 擴(kuò)大現(xiàn)有信貸業(yè)務(wù)效益回報
2. 加強(qiáng)各種金融業(yè)務(wù)交叉營銷
3. 發(fā)現(xiàn)激發(fā)客戶潛在業(yè)務(wù)需求
4. 創(chuàng)新創(chuàng)造新興業(yè)務(wù)客戶應(yīng)用
5. 創(chuàng)造金融商業(yè)融合經(jīng)營模式
6. 強(qiáng)化關(guān)系客戶滾動聯(lián)動開發(fā)
六、貸后貸款分類管理
七、貸后及時催收管理
八、貸后貸款檔案管理
九、貸后問題貸款預(yù)警
1. 問題貸款風(fēng)險組成因素
2. 問題貸款風(fēng)險預(yù)警方法
3. 當(dāng)前問題貸款風(fēng)險來源
十、貸后問題貸款處置
十一、貸后關(guān)系策略調(diào)整
十二、貸后管理質(zhì)量考核
1. 貸后管理質(zhì)量考核標(biāo)準(zhǔn)
2. 貸后管理質(zhì)量考核方法
講 師 介 紹
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