課程安排
培訓(xùn)安排
時(shí)間：2019.10.23-25（周三至周五）
地點(diǎn)：南京大學(xué)
人數(shù)：70人（先到先得，報(bào)滿即止）
培訓(xùn)收費(fèi)
◆ 研習(xí)社會(huì)員單位：☆☆☆☆☆☆☆（7顆星）；
◆ 非研習(xí)社會(huì)員單位：4800元/人
◆ 費(fèi)用說明：包括授課費(fèi)、資料費(fèi)，課程期間午餐費(fèi)、茶歇等；研習(xí)社可代訂房間，費(fèi)用自理；
◆ 選購金融加研習(xí)社研習(xí)卡，享受更多的課程優(yōu)惠。具體咨詢當(dāng)?shù)劁N售或者研習(xí)社老師。
課程大綱
《大數(shù)據(jù)時(shí)代小微客戶信息獲取與業(yè)務(wù)滲透》
一、全面信息管理的四個(gè)象限
1.行業(yè)調(diào)查與分析
2．競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手調(diào)查與分析
3．目標(biāo)客戶調(diào)查與分析
4、自身情報(bào)調(diào)查與分析
二、互聯(lián)網(wǎng)數(shù)據(jù)平臺(tái)的挖掘與使用
1．國(guó)家工商總局?jǐn)?shù)據(jù)平臺(tái)的開發(fā)與利用
2．公檢法數(shù)據(jù)平臺(tái)的開發(fā)與利用
3．通過公司客戶網(wǎng)絡(luò)域名注冊(cè)信息深入了解客戶
4．如果了解目標(biāo)對(duì)象住宿、機(jī)票預(yù)定信息
5．如何通過掌握企業(yè)高管MBA\EMBA畢業(yè)論文報(bào)告等資源洞察企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)狀況
6．“萬方”“中國(guó)知網(wǎng)”“讀秀”“慧科”“超星”等主流數(shù)據(jù)平臺(tái)介紹與應(yīng)用
三、如何進(jìn)行數(shù)據(jù)監(jiān)控
1．如果通過“Google快訊”及時(shí)追蹤對(duì)公客戶最新資訊
2．如何通過“baidu news alert”及時(shí)追蹤對(duì)公客戶最新資訊
3．如何使用輿情監(jiān)測(cè)工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示
4．10個(gè)常見的大數(shù)據(jù)工具（app）
四、如何選擇行業(yè)客戶
1.各大銀行行業(yè)客戶發(fā)展現(xiàn)狀
2.如何結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)定位行業(yè)客戶
3.行業(yè)客戶營(yíng)銷未來發(fā)展趨勢(shì)
4.行業(yè)政策研究的策略與工具
五、如何尋找行業(yè)客戶金融業(yè)務(wù)需求切入點(diǎn)
1.行業(yè)政策分析
2.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析
3.企業(yè)上下游客戶分析
4.銀行自身分析（優(yōu)劣勢(shì)）
5.行業(yè)客戶背景調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)管理
六、行業(yè)客戶金融方案呈現(xiàn)技巧
1.差異化金融解決方案設(shè)計(jì)的步驟與方法
2.如何呈現(xiàn)金融產(chǎn)品
3.如何呈現(xiàn)成功案例
4.行業(yè)術(shù)語與溝通策略
5.金融產(chǎn)品報(bào)價(jià)策略
七、如何批量獲取行業(yè)客戶
1.會(huì)議營(yíng)銷法
2.高端商務(wù)論壇“蹭會(huì)法”
3.展會(huì)營(yíng)銷法
4.行業(yè)協(xié)會(huì)營(yíng)銷法
5.學(xué)術(shù)會(huì)議營(yíng)銷法
八、客戶關(guān)系管理
1.如何利用自身資源維護(hù)客戶關(guān)系
2.如何借力銀行內(nèi)部資源維護(hù)客戶關(guān)系
3.如何借力客戶資源維護(hù)客戶
4.如何整合社會(huì)關(guān)系使之成為關(guān)系網(wǎng)
5.如何使用APP廣結(jié)高端客戶資源
《情境領(lǐng)導(dǎo)力》
模塊一、關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)力與情境領(lǐng)導(dǎo)
1 領(lǐng)導(dǎo)力定義
如何使下屬成為追隨者
領(lǐng)導(dǎo)力定義
領(lǐng)導(dǎo)力就是影響力
情境領(lǐng)導(dǎo)的管理有效性基礎(chǔ)
情境領(lǐng)導(dǎo)的三步流程
模塊二、情境領(lǐng)導(dǎo)的基礎(chǔ)：績(jī)效準(zhǔn)備度評(píng)估
1績(jī)效準(zhǔn)備度定義
2員工績(jī)效準(zhǔn)備度評(píng)估-定義工作
定義工作的漸進(jìn)層次
從工作職責(zé)到工作內(nèi)容到評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)
3員工績(jī)效準(zhǔn)備度評(píng)估-意愿能力分析
意愿和能力的定義
意愿的來源
能力與潛能的界定
意愿與能力的相互影響
4 員工績(jī)效準(zhǔn)備度評(píng)估-準(zhǔn)備度分類R1-R4
準(zhǔn)備度R1、R2、R3、R4定義
準(zhǔn)備度定義的去人格標(biāo)簽化
準(zhǔn)備度定義的動(dòng)態(tài)流動(dòng)性
領(lǐng)導(dǎo)者評(píng)估與員工自評(píng)的差異修正
模塊三、情境領(lǐng)導(dǎo)的核心-領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格
1關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格
什么是領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格
四種典型領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格及特征
告知式
推銷式
參與式
授權(quán)式
2 關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格的適合性
領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格選擇基礎(chǔ)是員工的績(jī)效準(zhǔn)備度
領(lǐng)導(dǎo)者領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格偏好性
領(lǐng)導(dǎo)者領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格的多元流動(dòng)性
模塊四、情境領(lǐng)導(dǎo)案例應(yīng)用
工作定義
員工準(zhǔn)備度評(píng)估
領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格選擇
中小商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理
第一部分 我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的回顧思考
一、計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制項(xiàng)下的銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)
二、銀行步入金融體制改革的艱難里程
三、用資產(chǎn)管理公司剝離巨額不良資產(chǎn)
四、信貸風(fēng)險(xiǎn)管理提升到全面風(fēng)險(xiǎn)管理
五、國(guó)際金融中心建設(shè)的路途依然艱巨
第二部分 當(dāng)今中小商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
一、列示監(jiān)管機(jī)構(gòu)最新發(fā)布的經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)
二、解析并透過相關(guān)數(shù)據(jù)揭示銀行風(fēng)險(xiǎn)
（結(jié)合當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)和企業(yè)微觀層面）
三、講解若干案例看風(fēng)險(xiǎn)在銀行的表現(xiàn)
（結(jié)合信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的案例）
四、銀行面對(duì)并化解風(fēng)險(xiǎn)所存在的問題
第三部分 詮釋全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念和新提升
一、國(guó)際上對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最新釋義
二、國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的新要求和管理實(shí)踐
（結(jié)合講解“中小商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理指引”）
三、全面風(fēng)險(xiǎn)管理在銀行實(shí)踐中的運(yùn)用
（分享國(guó)際國(guó)內(nèi)先進(jìn)銀行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和借鑒要點(diǎn)）
四、就當(dāng)前而言，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)和境界
第四部分 信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和對(duì)企業(yè)、行業(yè)分析
一、信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要考量和方法
二、站在企業(yè)和行業(yè)的角度分析風(fēng)險(xiǎn)
（結(jié)合3-4種不同類型的企業(yè)以及所屬的不同行業(yè)詳細(xì)講解）
三、以銀行角色分析信貸關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
（講解識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的主要維度和方法）
四、風(fēng)險(xiǎn)分析和判斷意見的形成以及對(duì)要素的維護(hù)儲(chǔ)存
第五部分 信貸審核審批的視野及堅(jiān)守的原則
一、拓展信貸審查審批的寬闊視野
（結(jié)合動(dòng)態(tài)的市場(chǎng)環(huán)境，變化的客戶結(jié)構(gòu)以及新型的金融模式）
二、堅(jiān)守信貸審查審批的審慎原則
（結(jié)合信貸審查審批過程中需密切關(guān)注的真實(shí)性和法律問題）
三、建立有效的風(fēng)險(xiǎn)與營(yíng)銷聯(lián)動(dòng)機(jī)制
（充分利用企業(yè)有效信息的資源，培育優(yōu)質(zhì)的貸款客戶群）
四、對(duì)貸前調(diào)查和貸款審查審批的評(píng)價(jià)
(從客觀性和真實(shí)性，到全面性和有效性）
第六部分 貸后風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的預(yù)警監(jiān)測(cè)和危機(jī)處理
一、貸后檢查的立足點(diǎn)和敏銳性
（站在企業(yè)的中心位置+銀行債權(quán)人的身份）
二、通過貸后檢查及時(shí)察覺到的主要風(fēng)險(xiǎn)
（結(jié)合不同企業(yè)在經(jīng)營(yíng)管理過程中的風(fēng)險(xiǎn)顯現(xiàn)分析）
三、貸款風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)發(fā)生后的處理方法
（心態(tài)-從容應(yīng)對(duì)，方法-渠道信息，目的-降低損失）
第七部分 對(duì)不良貸款處置的主要途徑和方法
一、通用的維權(quán)催收方法（重點(diǎn)）
（結(jié)合不同處置不良資產(chǎn)的方法，包括重組，非訴，訴訟，抵債等，詳細(xì)講解每種方法的特點(diǎn)以及應(yīng)注意的法律環(huán)節(jié)）
二、整體“打包出售”方法
（概要講解該方法的特點(diǎn)，以及銀行需規(guī)避的操作風(fēng)險(xiǎn)和承受的財(cái)務(wù)壓力）
三、 最新的債轉(zhuǎn)股方法（概要表述）
四、分享上述不同方法下比較成功的維權(quán)案例
第八部分 全面風(fēng)險(xiǎn)管理下的支行長(zhǎng)主要職責(zé)
（主要講解實(shí)施有效的全面內(nèi)控管理，從貸前，貸中和貸后，以及審計(jì)，業(yè)績(jī)工作考評(píng)，乃至職業(yè)生涯等，重點(diǎn)是支行長(zhǎng)在當(dāng)今經(jīng)濟(jì)環(huán)境項(xiàng)下對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和員工職業(yè)操守進(jìn)行有效管理的方法和實(shí)務(wù)操作案例以及推進(jìn)步驟）
第九部分 適應(yīng)新常態(tài)下全面風(fēng)險(xiǎn)管理的動(dòng)力
（選擇優(yōu)質(zhì)客戶→進(jìn)行有效管理 →擁有優(yōu)良資產(chǎn)→具備持續(xù)發(fā)展動(dòng)力
產(chǎn)品的創(chuàng)新，理念的更新，視野的開拓，應(yīng)變能力的提升…）
講師介紹
Tips
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